Terre d'excellence 2 Capitalisation
Ce qui distingue le contrat de capitalisation de l'assurance-vie :
- Le contrat de capitalisation n'admet pas de désignation de bénéficiaire(s) : au terme du contrat, le souscripteur perçoit le montant de la valeur en compte.
- Le contrat de capitalisation ne se dénoue pas automatiquement au décès du souscripteur, il se poursuit jusqu'à son échéance en l'absence de demande de rachat de la part des héritiers. Les sommes transmises sont intégralement imposables aux droits de succession sans abattement spécifique, en dehors des abattements applicables selon le lien de parenté.
- Une personne morale peut souscrire un contrat de capitalisation.
Un contrat d'excellence
Terre d'Excellence 2 Capitalisation offre une grande liberté pour bénéficier des avantages et des services d'un contrat patrimonial, avec de nombreuses options pour une gestion sur-mesure de votre épargne.
Avec une formule donation, ce contrat vous permet également d'optimiser la gestion patrimoniale et la fiscalité.
Contrat multisupport individuel avec 3 modes de gestion :
- La gestion libre
- Contrat multifonds euros
- Contrat multigestionnaire avec de nombreux OPC, des supports immobiliers.
- Une gamme variée d'options de gestion
- 4 options de réallocation programmée de l'épargne : Investissement progressif, Dynamisation des plus-values, Sécurisation des plus-values, Option Retraite
- 3 options d'arbitrages automatiques : Top, Floor, Clic Floor
- La gestion déléguée
- Le mandat d'arbitrage libre
- Délégation de la gestion de votre contrat à un professionnel financier
Vous souhaitez obtenir plus de renseignements sur nos offres et services ?
La formule donation
Vous souhaitez transmettre un capital tout en conservant un droit de regard sur son utilisation ?
La formule donation répond à vos besoins. Elle consiste en un montage juridique et fiscal à votre avantage, associant un don manuel avec pacte adjoint ou une donation (notariée) et l’adhésion à un contrat de capitalisation.
Le contrat de capitalisation Terre d'Excellence 2 Capitalisation est un instrument de donation.
Des options de gestion financières variées
Pour agir sur tout ou partie de votre épargne, vous avez la possibilité de mettre en place :
- l'une des options de réallocation programmée de l'épargne ci-dessous :
- Investissement progressif : entrer progressivement sur les marchés financiers,
- Sécurisation des plus-values : transférer la performance constatée vers une gestion plus prudente,
- Dynamisation des plus-values : transférer la performance constatée vers les marchés actions,
- Option Retraite : sécuriser progressivement l'épargne à l'approche du terme du placement (Nouveauté : possibilité de faire des versements programmés),
- ou l'une des options d'arbitrages automatiques ci-dessous :
- Clic Floor : arbitrage déclenché à partir de la plus haute valeur liquidative atteinte par le support,
- Floor : arbitrage de l'intégralité du support lorsque l'épargne investie sur l'UC devient inférieure au seuil fixé,
- Top : arbitrage de l'intégralité du support lorsque la performance souhaitée est atteinte.
Les profils de gestion
3 profils, du plus sécurisé au plus dynamique
Vous disposez de 3 profits (Prudent, Equilibre et Dynamique) pour déléguer le pilotage de votre épargne.
En fonction de votre horizon de placement et de votre aversion au risque, vous choisissez, avec l'aide de votre conseiller, le profit qui correspond le mieux à votre objectif patrimonial.
- Si la préservation du capital à court et moyen terme constitue votre priorité, il convient d'opter pour le profil Prudent.
- Si vous disposez d'un horizon de long terme et acceptez le risque de baisse du capital, vous pouvez opter pour le profil Equilibre ou Dynamique.
Au regard de l'environnement économique, des niveaux de risques et de l'évolution des marchés financiers, les équipes font évoluer l'allocation : ces ajustements permettent de contrôler l'allocation stratégique et limiter l'effet bourse.
Mentions légales
La Mondiale Partenaire, entreprise régie par le Code des Assurances. Société anonyme au capital de 73 413 150 € - RCS Paris n° 313 689 713 - 14 - 16, boulevard Malesherbes - 75 008 Paris
Les événements garantis et les conditions sont indiqués au contrat.