Diagnostic Retraite permet de vous informer, d’évaluer vos besoins et de vous conseiller dans votre approche de la retraite.
La Banque Chalus vous propose Diagnostic Retraite en partenariat avec SPB, notre spécialiste de la Prévoyance.
Diagnostic Retraite, c’est 3 services au choix :
- 1) Vision Retraite,
- 2) Reconstitution de Carrière,
- 3) Liquidation des droits.
1. Vision Retraite
C’est une offre annuelle à abonnement. Vous êtes libre de le reconduire ou non chaque année.
Il s’agit d’une simulation réalisée par téléphone en fonction d’éléments d’informations relatifs à l’historique de votre carrière professionnelle.
Si tous ces éléments ne pouvaient être rassemblés pour l’ensemble de la carrière, il serait procédé à une estimation pour la période d’activité dont les données sont manquantes.
La simulation, par essence approximative, comprend les éléments suivants :
- estimation des points et trimestres acquis,
- estimation de droits à pensions et pensions de reversion,
- projection de l’effort d’épargne complémentaire à réaliser.
Les éléments recueillis sont repris, par la suite, dans un document adressé à votre domicile et à l’agence gestionnaire du compte.
Le client prend l’initiative d’appeler notre partenaire SPB et il accède alors au service en s’identifiant auprès du télé-conseiller par son numéro d’abonné.
2. Reconstitution de Carrière / Estimation Retraite
Ce service vous permet de bénéficier d’un bilan reconstituant votre carrière en vue d’établir un état de vos droits à la retraite.
Ce bilan est réalisé d’après les éléments que vous aurez communiqués à SPB, qui les vérifiera et les fera éventuellement compléter par les caisses et/ou organismes de retraite.
SPB effectue toutes les démarches pour une reconstitution la plus complète possible de votre carrière et réalise également, à votre demande, diverses études (date de départ, évolution de carrière, changement de statut…)
Mise à jour de Reconstitution de Carrière-Estimation Retraite
La mise à jour de la reconstitution de carrière est possible chaque année sous réserve du paiement de la cotisation spécifique pour l’année considérée.
Il suffit d’adresser, à SPB, les nouveaux justificatifs des organismes de retraite.
Les documents reçus sont analysés et traités par votre conseiller SPB qui met à jour votre bilan de carrière et vous adresse le dossier de synthèse actualisé.
3. Liquidation des droits
Ce service a pour objectif de vous assister dans vos démarches auprès des organismes de retraite pour demander la mise en paiement de vos pensions.
Ce service suppose obligatoirement la réalisation ou la mise à jour préalable d’une reconstitution de carrière dans l’année précédant la demande de liquidation.
SPB prépare pour vous, les demandes de liquidation de droits et vous les adresse pour signature.
Vous les renvoyez complétées et signées à SPB qui les adressera après vérification aux organismes concernés.
Quel que soit le service choisi, vous avez automatiquement accès à votre dossier grâce au :
N° Indigo : 0 825 898 268 (0,15 € TTC / minute à partir d’un poste fixe)
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