L’ingénierie patrimoniale
Elle va permettre au Conseiller d’élaborer la ou les stratégies qui répondent aux attentes préalablement définies avec vous.
Exemples :
- Achat d’un bien en démembrement de propriété,
- démembrement de la clause bénéficiaire d’un contrat d’assurance vie,
- création d’un usufruit temporaire.
Le conseil en investissement
Celui-ci peut porter sur le choix de supports financiers, immobiliers ou autres.
La finalité du conseil est d’apporter des réponses concrètes à des préoccupations de vie telles que :
- Comment préparer ma retraite ?
- Comment préparer la transmission de mon patrimoine ?
- Comment préparer la cession de mon entreprise ?
- Comment assurer et optimiser la protection de ma famille ?
- Comment diversifier mon patrimoine ?
- Comment réduire la pression fiscale de mon foyer (Impôt sur le revenu, ISF) ?
Pour répondre à ces questions, notre démarche se décompose en plusieurs phases :
- Analyse de la situation actuelle :
structure, détention, valeur de votre patrimoine actuel, analyse patrimoniale, juridique, fiscale et successorale, identification de vos objectifs et contraintes.
- Conseil et préconisation :
établissement d’un diagnostic (synthèse critique de votre patrimoine), présentation de la stratégie globale (axes juridique, fiscal et financier), présentation de solutions financières, immobilières ou autres.
- Accompagnement dans le temps :
suivi en termes d’adéquation entre les solutions apportées et les objectifs retenus, communication sur l’évolution de la stratégie adoptée.
Pour répondre à toutes les attentes de notre clientèle, la Banque Chalus a noué un partenariat avec la Compagnie Financière Edmond de
Rothschild Banque
afin de présenter une offre élargie, notamment en termes de gestion d’actifs (assurance-vie, comptes titres gérés, gestion sous mandat…) et de conseil aux entrepreneurs.
Ce partenariat repose également sur un service d’ingénierie patrimoniale au sens strict regroupant des experts juridiques et fiscaux. Ainsi, nos interventions regroupent plusieurs volets tels que :
- Private Equity(LBO, OBO, investissement dans des sociétés non cotées),
- fusions-acquisitions (valorisation de l’outil professionnel, mandat de cession),
- produits structurés (protection ou garantie du capital),
- ingénierie patrimoniale
(préparation civile et fiscale d’une transmission d’entreprise, protection de votre conjoint et de vos proches, choix des modes de détention adéquat pour la gestion des actifs…).
Grâce à ce partenariat d’exception, la Banque Chalus vous offre un service sur mesure, pertinent et évolutif, afin de mieux répondre à toutes vos attentes.
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